تطبیق مقررات در بانکها یک اقدام پیچیده و چند وجهی است که طیف وسیعی از قوانین و مقررات را در سطح صنعت، کشور، و بین‌المللی در بر می‌گیرد. بانکها موظف هستند كلیه ی قوانین و مقررات و استانداردهای سخت‌گیرانه‌ای که نهادهای تقنینی و نظارتی در خصوص کفایت سرمایه، مدیریت نقدینگی، رعایت حقوق ذی‌نفعان، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، کنترل‌های داخلی، و غیره وضع می‌نمایند را رعایت کنند. انطباق عملكرد بانكها با این قوانین و مقررات، توسط نهادهای نظارتی مختلف مانند بانک مرکزی كنترل می‌شود.
درك صحیح و عمیق ماهیت تطبیق، میتواند موجب استقرار موثر نظام تطبیق در بانكها شود. با توجه به پیچیدگی قوانین و فرآیندهای ذكر شده و تعدد الزامات اجرایی آنها، حصول چنان دركی، مستلزم انجام مطالعات، كسب آموزش‌های تخصصی و تشریك مساعی میان ذی‌نفعان میباشد. همچنین، وجود ریسک سیستمیک در شبکه بانکی، و وابستگی متقابل ریسک میان بانکها، به ویژه میان بانک‌های دارای روابط کارگزاری، توسعه دانش و آگاهی در حوزه تطبیق مقررات میتواند در نهاییت موجب کاهش ریسک‌ها و جریمه‌های متوجه بانکها باشد.
زمان: 30 آبان 1403
مکان: سالن همایش‌های موسسه آموزش عالی بانکداری ایران
در اردیبهشت ماه سال 1396، بانک کارآفرین اولین گردهمایی هم‌اندیشی تخصصی مدیران رعایت قوانین و مقررات را برگزار نمود. حضور نمایندگان بانک مرکزی، مدیران و کارشناسان تطبیق بانک‌های خصوصی و دولتی حاکی از این بود که برگزاری سلسله نشست‌هایی از این دست مورد استقبال فعالان این حوزه قرار دارد. با توجه به گذشت حدود 7 سال از برگزاری هم‌اندیشی مذکور، سمیناری جامع‌تری با رویکرد علمی-تخصصی تحت عنوان «رویداد تطبیق ایران» توسط بانک کارآفرین برگزار می‌گردد.
از جمله اهداف برگزاری این سمینار، گردآوری و انتشار مجموعه مقالات، پژوهش‌ها، و اقدامات صورت گرفته در حوزه تطبیق، به منظور افزایش آگاهی، و ترویج دانش تطبیق در سطح کشور، به ویژه در سیستم بانکی، و تدوین نقشه راه دستیابی به استانداردهای داخلی در حوزه تطبیق میباشد.
مخاطبین این سمینار، مدیران و کارشناسان تطبیق (رعایت قوانین و مقررات) و واحدهای مرتبط و موثر (از جمله حسابرسی داخلی، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، مدیریت ریسک، و فناوری اطلاعات)، اعضای هیات مدیره ناظر بر حاکمیت شرکتی/ رعایت قوانین و مقررات، صاحب‌نظران دانشگاهی در این حوزه، پژوهشکده‌ها و موسسات آموزشی فعال در این حوزه، و علاقمندان به موضوعات مورد بحث، هستند.
در اردیبهشت ماه سال 1396، بانک کارآفرین اولین گردهمایی هم‌اندیشی تخصصی مدیران رعایت قوانین و مقررات را برگزار نمود. حضور نمایندگان بانک مرکزی، مدیران و کارشناسان تطبیق بانک‌های خصوصی و دولتی حاکی از این بود که برگزاری سلسله نشست‌هایی از این دست مورد استقبال فعالان این حوزه قرار دارد. با توجه به گذشت حدود 7 سال از برگزاری هم‌اندیشی مذکور، سمیناری جامع‌تری با رویکرد علمی-تخصصی تحت عنوان «رویداد تطبیق ایران» توسط بانک کارآفرین برگزار می‌گردد.
از جمله اهداف برگزاری این سمینار، گردآوری و انتشار مجموعه مقالات، پژوهش‌ها، و اقدامات صورت گرفته در حوزه تطبیق، به منظور افزایش آگاهی، و ترویج دانش تطبیق در سطح کشور، به ویژه در سیستم بانکی، و تدوین نقشه راه دستیابی به استانداردهای داخلی در حوزه تطبیق میباشد.
مخاطبین این سمینار، مدیران و کارشناسان تطبیق (رعایت قوانین و مقررات) و واحدهای مرتبط و موثر (از جمله حسابرسی داخلی، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، مدیریت ریسک، و فناوری اطلاعات)، اعضای هیات مدیره ناظر بر حاکمیت شرکتی/ رعایت قوانین و مقررات، صاحب‌نظران دانشگاهی در این حوزه، پژوهشکده‌ها و موسسات آموزشی فعال در این حوزه، و علاقمندان به موضوعات مورد بحث، هستند.
1
اهداف، وظایف، و ساختار مناسب واحد رعایت قوانین و مقررات در بانکها و موسسات اعتباری ایران (با نگاهی به تجارب بین‌المللی)
- ساختار تطبیق مقررات در بانکها و موسسات اعتباری
- تفاوتهای واحد تطبیق مقررات در كشورها/ حوزه‌های قضایی مختلف
- ضرورت/منافع پیاده سازی تطبیق مقررات در بانكها
- استانداردسازی فرآیندهای تطبیق
2
روندهای جهانی حوزه رعایت قوانین و مقررات
- پایداری و گزارش‌های ESG
- نوآوری‌های فناورانه مانند بلاک چین در حوزه رعایت قوانین و مقررات
3
قوانین، مقررات، و استانداردهای ناظر بر تطبیق
- استانداردهای ناظر بر تطبیق و روند توسعه آنها
- تطبیقِ مقررات مبارزه با پولشویی و شناسایی مشتری
- تطبیق مقررات و برقراری روابط كارگزاری
4
چالش‌های تطبیق مقررات در ایران
- موانع پیش روی رعایت قوانین و مقررات در شبكهی بانكی
- استقلال واحد تطبیق
- عدم شفافیت انتظارات نهاد ناظر بر بانکها از واحد تطبیق و وظیفه تطبیق
- تطبیق در حوزه رمزارزها
- چالش‌های سرمایهگذاری در فعالیت تطبیق مقررات
- برونسپاری فعالیتهای تطبیق مقررات
- تغییرات و تعدد مستندات بالادستی
- تطبیق مقررات و فرهنگ سازمانی
- تطبیق مقررات و اخلاقیات
- شفافیت قوانین و مقررات و تطبیق مقررات
- تطبیق مقررات و جرایم سایبری
5
تاثیر فناوریهای نوین بر فرآیند تطبیق
- تطبیق مقررات و اتوماسیون فرآیندها
- کاربرد فناوریهای هوشمند در تطبیق مقررات
- نقش به کارگیری فناوریهای نوین بر کاهش جرایم سایبری
6
مدیریت ریسک تطبیق
- ریسک شهرت
- روشهای کمی کردن ریسک تطبیق
- شناسایی عوامل موثر بر افزایش ریسک تطبیق
- روشهای مدیریت ریسک تطبیق مقررات
7
تطبیق و نظارت شرعی
- تطبیق و بانکداری اسلامی
- استانداردهای نظارت شرعی
- استانداردهای بازرسی و بازنگری موسسات مالی اسلامی (مانند AAOIFI و IFSB)
8
سایر
- آموزش و تطبیق مقررات
- تطبیق مقررات و جهانی شدن