روولوت در سال 2015 با این هدف تأسیس شد که کاربران بتوانند با استفاده از کارت‌های پیش پرداخت و اپلیکیشن موبایل، در سفرهای خارجی بدون پرداخت کارمزدهای سنگین بانکی، پول تبادل کنند و به نوعی جایگزینی ساده و ارزان‌تر برای برای خدمات بانکی سنتی بود.
در سال 2017، بانک روولوت سرویس جدیدی به نام Revolut Business معرفی کرد که به کسب و کارها اجازه می‌داد حساب‌های چند ارزی ایجاد کنند و در بیش از 25 ارز مختلف به سادگی تبادلات مالی انجام دهند. همچنین در این دوره قابلیت معامله ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین به خدمات این پلتفرم اضافه شد.
در سال 2022 این شرکت مجوز فعالیت به عنوان بانک را در کشورهای اروپایی دریافت کرد. روولوت اکنون بیش از 50 میلیون کاربر در سراسر جهان دارد و خدمات متنوعی از جمله بیمه، وام، مدیریت هزینه‌ها و معامله ارزهای دیجیتال ارائه می دهد.
بانک Revolut یکی از پیشرفته‌ترین و محبوب‌ترین نئوبانک‌های جهان است که نقش پررنگی در تسهیل خدمات بانکی آنلاین و بین‌المللی ایفا می‌کند. کاربران می توانند حساب‌های چند ارزی ایجاد کنند و به راحتی در بیش از 30 ارز مختلف تراکنش داشته باشند، از انتقال‌های بین‌المللی با کارمزد پایین گرفته تا استفاده از کارت‌های اعتباری مجازی و فیزیکی.
حال به تازگی بانک مرکزی لیتوانی، غول فین‌تک بریتانیایی (Revolut) را به دلیل عدم رعایت استانداردهای مبارزه با پولشویی (AML) 3.5 میلیون یورو (3.83 میلیون دلار) جریمه کرده است. این بزرگترین جریمه‌ای است که تا کنون توسط رگولاتوری صادر شده است.
در بررسی‌هایی که از Revolut که تحت مجوز بانکداری لیتوانیایی در اتحادیه اروپا فعالیت می‌کند، صورت گرفت، ضعف‌هایی در نظارت بر فعالیت‌ها و تراکنش‌های مشتریان در آن کشف گردید.
بر اساس بیانیه‌ای که منتشر شد، این جریمه به دلیل نقص‌های جدی در پروتکل‌های رعایت مقررات مربوط بهAML شرکت Revolut از جمله شکست این شرکت در نظارت بر تراکنش‌های تجاری و کشف یا بررسی تراکنش‌های مشکوک صورت گرفت. به گفته بانک مرکزی، این کمبودها باعث شد که revolut نتواند معاملات بالقوه غیرقانونی را به درستی شناسایی کند.
یکی از سخنگویان Revolut گفت که این شرکت فوراً به نقاط ضعف شناسایی شده رسیدگی کرده و از نزدیک با رگولاتوری‌های لیتوانیایی برای تقویت چارچوب انطباق خود همکاری کرده است.
Revolut یک قرارداد تسویه حساب با بانک مرکزی لیتوانی امضا کرد و از آن زمان اقداماتی را برای رفع نواقص شناسایی شده به اجرا گذاشته است. رگولاتور گفت که این جریمه بر اساس شدت تخلفات و درآمد شرکت Revolut Holdings Europe محاسبه شده است.

اولین رویداد تطبیق ایران، با استقبال بی‌نظیر مدیران و کارشناسان تطبیق (رعایت قوانین و مقررات) و واحدهای مرتبط و موثر (از جمله حسابرسی داخلی، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، مدیریت ریسک، و فناوری اطلاعات)، اعضای هیات مدیره ناظر بر حاکمیت شرکتی/ رعایت قوانین و مقررات، صاحب‌نظران دانشگاهی و پژوهشکده‌ها و موسسات آموزشی فعال در این حوزه، و همچنین با حضور اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل بانک کارآفرین، نمایندگان بانک مرکزی ج.ا.ا.، (جناب آقای دکتر محمدپور معاون تنظیم گری و نظارت، و جناب آقای دکتر صدقی رئیس اداره مقررات و تنظیم گری بانک مرکزی)، روز چهارشنبه مورخ 30 آبان ماه 1403، در موسسه عالی آموزش بانکداری ایران برگزار گردید.
شایان ذکر است گواهینامه‌های شرکت کنندگان در این دوره 6 ساعته که توسط بانک کارآفرین، و با مشارکت بانک مرکزی ج.ا.ا، پژوهشکده پولی و بانکی، و موسسه عالی آموزش بانکداری ایران برگزار گردید، از روز شنبه 1403/12/04 ارسال خواهد شد.

در اولین سمینار علمی تطبیق مقررات، به نویسندگان مقالات، سخنرانان، اعضای پنل، داوران، و همچنین شرکت کنندگان این رویداد، هدایایی به منظور یاد بود از سوی بانک کارآفرین و در راستای ایفای مسئولیت¬های اجتماعی این بانک اهدا گردید.
از آنجایی که طبق استاندارد گزارش‌دهی پایدار GRI، تاثیر اقدامات یک شرکت بر جامعه بسیار حائز اهمیت بوده و امتیازهایی که هر سازمان با استفاده از شاخص‌های ESG به دست می‌آورد، در رتبه بندی سالانه‌ی آن‌ها در سطح جهانی بسیار موثر است، و همچنین ظهور معیارهای ESG که در دو دهه گذشته، مفهوم سرمایه‌گذاری آگاهانه اجتماعی را پررنگ‌تر نموده و نگاه سهامداران و تمایل آن‌ها را به سهامداری در شرکت‌هایی که در معیارهای ESG رتبه بالایی دارند، تغییر داده است، ضرورت توجه به این مسئولیت‌ها را برای بانک‌، بیش از بیش حائز اهمیت می‌سازد.
یکی از حوزه‌های مسئولیت اجتماعی، حمایت از مراکز بهزیستی و شبه خانواده‌ها که مراکز نگهداری کودکان بی‌سرپرست و یا بد سرپرست هستند، می‌باشد. از این رو بانک کارآفرین نیز در راستای ایفای مسئولیت¬های اجتماعی و قدم برداشتن در مسیر پایبندی به شاخص¬های ESG، هدایای اعطایی به مدعوین در اولین رویداد تطبیق ایران، از تولیدات کودکان یکی از مراکز شناخته شده در این حوزه “خیریه بهشت فرهیختگان فرد (خانه مهبد)” انتخاب نموده است.
مرکز مردم نهاد (NGO) مهبد با شماره ثبت 46140 از سال 1397 با هدف نگهداری شبانه روزی از کودکان بی سرپرست و بد سرپرست تاسیس گردید. این مرکز محل نگهداری از دختران بی سرپرست از رده سنی بین 6 الی 12 سال می‌باشد. همان طور که این مرکز توسط کمک های مردمی اداره می‌گردد، به منظور ارتقا سطح توانمندی دختران و آماده سازی آنها برای زندگی آینده، استقلال، و ورود به جامعه، با کمک همیاران مرکز، آموزش کارهای هنری از جمله طراحی روی بوم جزو برنامه‌های مرکز قرار دارد، تا فروش آن‌ها، به نوعی یک منبع تامین مالی برای تامین بخشی از هزینه‌های زندگی کودکان این مرکز باشد.
بانک کارآفرین با خریداری این محصولات، ضمن ایجاد انگیزه برای نوجوانان این مرکز، به مسئولیت اجتماعی خود و برداشتن گام در راستای پایبندی به شاخص‌های ESG، به عنوان یکی از معیارهای تعیین کننده در ایجاد سود پایدار و انتفاع به جامعه‌ای که در آن به فعالیت می‌پردازد، جامه عمل پوشاند.

آدرس سایت رسمی مرکز نگهداری کودکان بی سرپرست و بدسرپرست بهزیستی مهبد: www.mahbod.charity
آدرس تلگرامی مرکز مهبد: t.m/mahbod_charity
آدرس اینستاگرامی مرکز مهبد: mahbod_charity

اولین رویداد علمی تطبیق مقررات، با حضور آقای دکتر بهاروندی مدیرعامل بانک کارآفرین، آقای خورسندی رئیس هیأت مدیره بانک کارآفرین، آقای دکتر محمدپور معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی، آقای دکتر صدقی رئیس اداره مقررات و تنظیم گری بانک مرکزی، آقای فرشاد حیدری رئیس موسسه آموزش عالی بانکداری ایران، آقای صنعتی نژاد عضو هیأت مدیره بانک کارآفرین، و با حضور پرشور علاقه مندان، مدیران و کارشناسان تطبیق و سایر واحدهای حسابرسی داخلی، مبارزه با پولشویی، ریسک و…، روز چهارشنبه 30 آبان در موسسه آموزش عالی بانکداری ایران برگزار شد.

اولین رویداد علمی تطبیق مقررات که به ابتکار بانک کارآفرین و با همکاری بانک مرکزی، پژوهشکده پولی و بانکی، و موسسه آموزش عالی بانکداری ایران روز چهارشنبه 30 آبان ماه در محل موسسه آموزش عالی بانکداری ایران برگزار گردید، با استقبال گرم علاقه مندان حوزه تطبیق روبه­رو شده و شرکت کنندگان بیش از ظرفیت تعیین شده در این رویداد شرکت نمودند.

آقایان دکتر بهاروندی مدیرعامل محترم بانک کارآفرین، دکتر شاهین شایان آرانی صاحب نظر حوزه حاکمیت شرکتی، و دکتر محمدپور معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی، سخنرانان کلیدی این رویداد بودند و 3 مقاله از مجموع مقالات ارسالی علاقه مندان به حوزه تطبیق مقررات، با موضوعات آسیب شناسی نظارت شرعی در نظام بانکی ایران با تأکید بر نقش و جایگاه ناظران شرعی بانکی (آقای دکتر محمد توحیدی)، مدلی کاربردی برای ارزیابی ریسک تطبیق در موسسات مالی (فرزانه رجایی سلماسی) و تطبيق با معيارهاي زیست‌محیطی، اجتماعی و حكمراني: چالش ­ها و فرصت­ ها (مهدی بهزاد)، برای حاضرین این سمینار ارائه گردید.

این رویداد، میزبان دو پنل تخصصی با حضور متخصصان حوزه تطبیق و مبارزه با پولشویی بود. در پنل اول، با حضور خانم فاطمه مهجوریان (متخصص حوزه مبارزه با پولشویی)، و آقایان دکتر رسول خوانساری (مسئول نظارت و تطبیق شرعی بانک کارآفرین)، دکتر مهدی قاسمی (مسئول نظارت و تطبیق شرعی بانک پارسیان)، و منوچهر دبیریان (پژوهشگر مالی و اعتباری)، به بررسی تطبیق مقررات از ابعاد مختلف پرداختند، و در پنل دوم با حضور آقای علی ذاکری نیری (مدیر پنل)، خانم سمیه عالی (نماینده بانک­های خصوصی)، آقای محمد محمدی (نماینده بانک­های دولتی)، و آقای دکتر حسین صدقی (نماینده بانک مرکزی ج.ا.ا.)، به بحث و گفت و گو پیرامون مهم ترین مسائل و چالش­ های پیش روی تطبیق مقررات در نظام بانکی و انتظارات و ابهامات موجود در وضعیت کنونی، پرداختند.

در این رویداد ضمن قدردانی از نویسندگان مقالات، سخنرانان، اعضای پنل و داوران، هدایایی به منظور یاد بود از سوی بانک کارآفرین به شرکت کنندگان اهدا گردید.

اولین رویداد تطبیق ایران، با حضور مدیران و کارشناسان تطبیق (رعایت قوانین و مقررات) و واحدهای مرتبط و موثر (از جمله حسابرسی داخلی، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، مدیریت ریسک، و فناوری اطلاعات)، اعضای هیات مدیره ناظر بر حاکمیت شرکتی/ رعایت قوانین و مقررات، صاحب‌نظران دانشگاهی و پژوهشکده‌ها و موسسات آموزشی فعال در این حوزه، و سایر علاقمندان، روز چهارشنبه مورخ 30 آبان ماه 1403، در موسسه عالی آموزش بانکداری ایران برگزار می‌گردد.
در راستای گردآوری و انتشار مجموعه مقالات، پژوهش‌ها، و اقدامات صورت گرفته در حوزه تطبیق، به منظور افزایش آگاهی، و ترویج دانش تطبیق در سطح کشور، به ویژه در سیستم بانکی، و تدوین نقشه راه دستیابی به استانداردهای داخلی در حوزه تطبیق ، اولین رویداد تطبیق ایران در محورهای مختلف اهداف، وظایف، و ساختار مناسب واحد رعایت قوانین و مقررات در بانک‌ها و موسسات اعتباری ایران (با نگاهی به تجارب بین‌المللی)، تاثیر فناوری‌های نوین بر فرآیند تطبیق، روندهای جهانی حوزه رعایت قوانین و مقررات، مدیریت ریسک تطبیق، قوانین، مقررات، و استانداردهای ناظر بر تطبیق، تطبیق و نظارت شرعی و چالش‌های تطبیق مقررات در ایران، در روز چهارشنبه مورخ 30 آبان 1403 در موسسه عالی آموزش بانکداری ایران برگزار می‌گردد.
شایان ذکر است دعوت نامه‌های شرکت کنندگان این رویداد، تا پایان روز جاری از طریق پیامک برای آن‌ها ارسال خواهد شد.
(چنانچه تا پایان وقت اداری، پیامک دعوت به رویداد را دریافت نکردید، با شماره 02126215000 داخلی 6938 تماس حاصل فرمایید.)

پس از ارسال مقالات علاقه مندان در اولین رویداد تطبیق ایران با موضوعات تطبیق مقررات، 3 مقاله از مجموع مقالات ارسالی، برای ارائه در سمینار تطبیق، توسط کمیته علمی رویداد تطبیق انتخاب گردیدند.

در راستای برگزاری اولین رویداد تطبیق ایران در تاریخ 30 آبان 1403، از صاحب نظران، پژوهشگران، خبرگان بانکی، اساتید و دانشجویان محترم دعوت گردید تا مقالات علمی خود را در خصوص موضوع تطبییق مقررات در قالب محورهای سمینار شامل اهداف، وظایف، و ساختار واحد تطبیق، روندهای جهانی تطبیق، قوانین ومقررات، چالش¬های پیش روی واحد تطبیق، تأثیر فناوری‌های نوین، مدیریت ریسک تطبیق و نظارت و تطبیق شرعی، به دبیرخانه همایش ارسال نمایند.
پس از دریافت مقالات علاقه مندان، کمیته علمی اولین رویداد تطبیق ایران، 3 مقاله از مجموع مقاله¬های ارسالی را به عنوان مقاله‌های منتخب برای ارائه در سمینار روز 30 آبان 1403 تعیین نمودند.
موضوعات مقالات منتخب به شرح ذیل می‌باشد:
“آسیب شناسی نظارت شرعی در نظام بانکی ایران با تأکید بر نقش و جایگاه ناظران شرعی بانکی” (محمد توحیدی)، “مدلی کاربردی برای ارزیابی ریسک تطبیق در موسسات مالی” (فرزانه رجایی سلماسی)،
“تطبيق با معيارهاي زیست‌محیطی، اجتماعی و حكمراني :چالش‌ها و فرصت‌ها” (مهدی بهزاد)

مقالات علمی ارسالی علاقمندان در اولین رویداد تطبیق ایران با موضوعات تطبیق مقررات، در قالب محورهای قوانین و مقررات، چالش‌های پیش روی واحد تطبیق، مدیریت ریسک تطبیق، نظارت و تطبیق شرعی و … وارد مرحله داوری شد.

در راستای برگزاری اولین رویداد تطبیق ایران در تاریخ 30 آبان 1403، از صاحب نظران، پژوهشگران، خبرگان بانکی، اساتید و دانشجویان محترم دعوت گردید تا مقالات علمی خود را در خصوص موضوع تطبییق مقررات در قالب محورهای سمینار شامل اهداف، وظایف، و ساختار واحد تطبیق، روندهای جهانی تطبیق، قوانین ومقررات، چالش¬های پیش روی واحد تطبیق، تأثیر فناوری‌های نوین، مدیریت ریسک تطبیق و نظارت و تطبیق شرعی، به دبیرخانه همایش ارسال نمایند.
پس از دریافت مقالات ارسالی علاقمندان، تمامی مقالات برای داوران محترم ارسال گردیدند و هم اکنون در مرحله داوری قرار دارد.
شایان ذکر است نتیجه بررسی‌های مرحله داوری، متعاقباً از طریق ارسال پیامک به نویسندگان اعلام خواهد شد.